案情简介： 

PP电子5金狮A反应
，，
，，其是B证券营业部的客户。。？？？？？？？突纠鞢曾向其提出借用账户生意股票基金来完成业绩使命
，，
，，并作出支付利息及承？？？？？？？魉鸬脑市。。。后其在客户司理C的指导下生意
，，
，，账户因此爆发了亏损
，，
，，时代客户司理C只支付了部分利息。。。近期得知客户司理C已被辞退
，，
，，因此申请调解
，，
，，要求B营业部赔偿本金亏损50万元。。。 

调解历程及效果： 

凭证双方当事人提供的银证转账、下单地点流水、微信、QQ纪录截图等证据质料
，，
，，调解员通过梳理剖析
，，
，，发明客户司理C保存以下违规行为： 

一是客户司理C曾向PP电子5金狮A允许账户盈亏均由其自己肩负
，，
，，并与之约定支付年化8%的资金利息
，，
，，随后PP电子5金狮A凭证其要求
，，
，，划分于2022年3月、2023年5月及2024年6月入金账户共计120万元
，，
，，先后收到部分利息共计4万元。。。上述行为违反了《证券基金谋划机构董事、监事、高级治理职员及从业职员监视治理步伐》第二十六条第六项的划定“证券基金谋划机构董事、监事、高级治理职员及从业职员不得向客户违规允许收益或者肩负损失”。。。 

二是客户司理C保存多次登录、操作PP电子5金狮账户的嫌疑
，，
，，违反了《证券经纪人治理暂行划定》第十二条第一项的划定“证券经纪人应当在本划定第十条划定和证券公司授权的规模内执业
，，
，，不得替客户办理账户开立、注销、转移
，，
，，证券认购、生意或者资金存取、划转、盘问等事宜”。。。 

三是客户司理C未注册挂号为证券投资照料
，，
，，却多次向PP电子5金狮A提供生意证券的详细时点及仓位
，，
，，让其按指示下单
，，
，，违反了《证券投资照料营业暂行划定》第七条的划定“向客户提供证券投资照料效劳的职员
，，
，，应当切合相关从业条件
，，
，，并在中国证券业协会注册挂号为证券投资照料。。。证券投资照料不得同时注册为证券剖析师”及《证券经纪营业治理步伐》第二十条第五项的划定“证券公司及其从业职员不得诱导PP电子5金狮举行不须要的证券生意”。。。 

在相识本案基本情形后
，，
，，调解员接纳“背靠背”的方法划分与PP电子5金狮A及B营业部相同
，，
，，一方面向B营业部指出客户司理C所涉违规之处
，，
，，强调B营业部在员工治理方面保存缺失；；；；另一方面见告PP电子5金狮
，，
，，B营业部先前已通过回访电话提醒其注重账户清静和合规使用
，，
，，其与客户司理C的约定属于私下行为
，，
，，其自愿提供账户密码给他人登录、操作
，，
，，并凭证客户司理C推荐的个股及指示生意时点、数目举行下单
，，
，，自身也需肩负响应责任。。。经调解员的耐心诠释
，，
，，双方对立态度有所缓和
，，
，，均熟悉到各自保存的问题。。。后在调解员的组织协调下
，，
，，B营业部提出了适当赔偿的调解计划
，，
，，最终双方签署了调解协议
，，
，，该纠纷圆满解决。。。 

启示与建议： 

近年来
，，
，，部分从业职员在业绩审核压力及绩效的吸引下铤而走险
，，
，，保存种种违规行为或游走在灰色地带的情形
，，
，，如本案中客户司理C向PP电子5金狮A允许收益及承？？？？？？？魉稹⒋筒僮鳌⑽ス婕龉傻鹊
，，
，，这不但反应出从业职员自身合规意识淡漠
，，
，，也说明晰证券谋划机构规范员工执业行为仍不到位。。。《证券公司和证券投资基金治理公司合规治理步伐》第六条第四项划定：证券基金谋划机构开展各项营业
，，
，，应当合规谋划、勤勉尽责
，，
，，坚持客户利益至上原则
，，
，，严酷规范事情职员执业行为
，，
，，催促事情职员勤勉尽责
，，
，，提防其使用职务便当从事违法违规、逾越权限或者其他损害客户正当权益的行为。。。因此
，，
，，谋划机构应进一步增强对从业职员的行为治理
，，
，，做好客户回访和投教事情
，，
，，同时加大职员违规问责力度
，，
，，切实提升合规治理水平；；；；从业职员自身也应珍惜职业声誉、恪守执业品德
，，
，，切实提高合规遵法意识。。。别的
，，
，，谋划机构在招聘员工时
，，
，，除了对应聘职员的学历、手艺等基本要求举行考察外
，，
，，还应充分相识其过往事情履历
，，
，，是否做到遵守执律例则、行业规范、公司划定
，，
，，恪守诚信、勤勉尽责、清廉从业
，，
，，只有坚持德才兼备的标准
，，
，，才华把好选人用人“关口”。。。 

通过本案
，，
，，提醒宽大PP电子5金狮要妥善保管自己的账户和密码
，，
，，不要委托他人代为操作账户
，，
，，更不要轻信从业职员“保底补亏”“包赚钱”“稳收益”等允许；；；；在接受效劳历程中
，，
，，不应盲目听从从业职员私下提供的投资建议
，，
，，做好相关辨识事情
，，
，，提高危害提防意识。。。