调解单位：广东中证PP电子5金狮效劳与纠纷调解中心 

纠纷提要： 

PP电子5金狮陈某反应，
，
，，，，，某证券营业部客户司理曾多次向其推荐A私募产品，
，
，，，，，后于2021年8月代其下单购置，
，
，，，，，现亏损严重，
，
，，，，，与客户司理前期宣传不符。。。。。。别的，
，
，，，，，购置产品前营业部未安排专人展现产品危害，
，
，，，，，其以为营业部销售流程不规范，
，
，，，，，申请调解，
，
，，，，，要求营业部给予合明确释并赔偿响应损失。。。。。。 

调解历程及效果： 

调解中心介入后，
，
，，，，，营业部反。。。。。。阂皇浅履秤2019年开通了私募资产治理及格PP电子5金狮权限并购置A私募产品，
，
，，，，，营业部在其购置产品前已举行危害提醒，
，
，，，，，并以录音录像形式留痕，
，
，，，，，陈某危害遭受能力问卷效果与产品危害品级相匹配。。。。。。另外，
，
，，，，，公司客服对陈某举行了售后回访，
，
，，，，，提醒其不得将小我私家账户和密码交给他人使用，
，
，，，，，其时陈某明确体现知悉，
，
，，，，，也未对客户司理的行为提出质疑。。。。。。二是经排查，
，
，，，，，未发明客户司理保存允许收益及强调宣传的行为。。。。。。三是客户司理认可，
，
，，，，，思量到陈某年岁大不懂操作等问题，
，
，，，，，在陈某口头授权的情形下，
，
，，，，，登录陈某账户帮其下单购置了A私募产品。。。。。。 

在相识基本情形后，
，
，，，，，调解员通过“背对背”方法开展调解事情。。。。。。调解员剖析以为：一是客户司理合规意识淡。。。。。。
，
，，，，，保存违规行为。。。。。？？？？？
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，
，，，，，虽出于盛意，
，
，，，，，但客观上违反了《证券经纪人治理暂行划定》第十二条第一项的划定“证券经纪人应当在本划定第十条划定和证券公司授权的规模内执业，
，
，，，，，不得替客户办理账户开立、注销、转移，
，
，，，，，证券认购、生意或者资金存取、划转、盘问等事宜”。。。。。。二是陈某保存一定过错。。。。。。陈某作为证券账户持有人，
，
，，，，，应审慎妥善保管账户密码，
，
，，，，，实时掌握账户变换情形，
，
，，，，，不应将账户和密码交给他人使用，
，
，，，，，回访历程中又未自动见告真相，
，
，，，，，一定水平上阻碍了营业部对员工销售行为的监控和有用治理。。。。。。 

在调解历程中，
，
，，，，，调解员向营业部强调了“代客下单”属于违规行为，
，
，，，，，同时划分向营业部及陈某阐释双方的责任和过错，
，
，，，，，让他们逐渐熟悉到自身问题，
，
，，，，，对立情绪有所缓和，
，
，，，，，最终协商一致，
，
，，，，，并签署调解协议。。。。。。 

启示与建议： 

一是证券公司要把合规谋划摆在越发突出的位置，
，
，，，，，坚持一切谋划行为以切合执律例则、羁系划定为第一准绳。。。。。。通过完善内控制度，
，
，，，，，强化约束机制，
，
，，，，，增强员工培训教育，
，
，，，，，阻止无知犯法。。。。。。同时，
，
，，，，，建议证券公司对系统举行适老化刷新，
，
，，，，，提供大字体设置、智能语音等功效,利便高龄PP电子5金狮操作及获守信息、效劳，
，
，，，，，须要时可现场指导高龄PP电子5金狮自行操作或指引其向家人求助。。。。。。二是PP电子5金狮在开立账户后，
，
，，，，，需妥善保管账户信息，
，
，，，，，不要把账户出借给他人使用，
，
，，，，，不要把账户密码等信息见告他人，
，
，，，，，自动关注账户清静，
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，，，，，同时起劲配合证券公司的回访事情，
，
，，，，，如实反响相关信息。。。。。。